為進一步提高全民防詐防賭意識和識詐識賭能力，防范洗錢誘惑和陷阱，深入貫徹落實《中國人民銀行北京市分行反洗錢處關(guān)于進一步做好2024年反洗錢宣傳以及調(diào)研工作的通知》要求，中國東方組織開展“警鐘長鳴，持續(xù)推動打擊治理洗錢違法犯罪”系列宣傳。

洗錢典型案件
——節(jié)選自“北京經(jīng)偵”公眾號

　　洗錢套路不斷迭代升級，有些人甚至在不知情的情況下卷入其中，卻以為自己只是按照需求辦事賺錢而已。今天將重點講解洗錢典型案件。

　　一、白某洗錢案

　　通過提取現(xiàn)金方式，掩飾、隱瞞信用卡詐騙犯罪所得的來源和性質(zhì)。

　　（一）基本案情

　　白某，男，無業(yè)，與王某某、黃某某系朋友關(guān)系。

　　1.上游犯罪

　　王某某伙同黃某某，于2016年12月至2018年5月間，通過互聯(lián)網(wǎng)向他人購買并非法持有數(shù)百張銀行卡，并將部分銀行卡內(nèi)資金通過POS機消費等方式多次轉(zhuǎn)移至二人控制的銀行卡，給14名被害人造成損失共計人民幣26萬余元。

　　2.洗錢罪

　　王某某告知白某，其控制銀行卡內(nèi)的錢款系“貪官的錢”，需要通過取現(xiàn)等方式把錢轉(zhuǎn)到賭場去洗錢，唆使白某按照黃某某的安排，與黃某某一同前往銀行取款，白某佩戴假發(fā)、帽子、口罩等，在多地ATM機上多次取現(xiàn)后將錢款交予黃某某，并從王某某處收取一定好處費。

　?。ǘ┌讣Y(jié)果

　　2019年5月29日，北京市朝陽區(qū)人民檢察院以王某某、黃某某涉嫌信用卡詐騙罪、妨害信用卡管理罪，白某涉嫌洗錢罪向北京市朝陽區(qū)人民法院提起公訴。北京市朝陽區(qū)人民法院于2019年11月29日作出一審判決，以王某某犯信用卡詐騙罪、妨害信用卡管理罪，數(shù)罪并罰判處有期徒刑八年，罰金人民幣十六萬元；以被告人黃某某犯信用卡詐騙罪、妨害信用卡管理罪，數(shù)罪并罰判處有期徒刑七年六個月，罰金人民幣十萬元；以被告人白某犯洗錢罪，判處有期徒刑二年，罰金二萬元。一審判決后，被告人黃某某提出上訴，后撤回上訴，王某某、白某認罪認罰未上訴，判決已生效。

　　二、李某某洗錢案

　　通過抵押借款方式，掩飾、隱瞞貸款詐騙犯罪所得的來源和性質(zhì)。

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　　李某某，男，從事二手車收購銷售業(yè)務，曾因犯開設賭場罪，于2019年12月7日被北京市東城區(qū)人民法院判處有期徒刑七個月，緩刑一年，并處罰金人民幣一萬元。

　　1.上游犯罪

　　2020年3月至6月間，肖某某伙同付某某等人，安排中介人員鄒某某等組織無穩(wěn)定職業(yè)和收入的社會人員隋某某等人，使用偽造的《工作證明》《收入證明》等證明文件，向某銀行申請辦理個人信用擔保汽車分期貸款，用于向3家汽車銷售服務公司購置汽車。最終，隋某某等13名社會人員的貸款申請獲得批準，某銀行發(fā)放貸款本金共計188.8萬元，直接支付給汽車銷售服務公司，汽車由肖某某等人領(lǐng)走后對外出售或抵押，賣得的錢款按比例分配給上述人員等，無人負責歸還貸款。

　　2.洗錢罪

　　2020年4月，李某某經(jīng)他人介紹認識肖某某。之后，肖某某將通過詐騙銀行貸款方式購買的4輛汽車（登記在隋某某等人名下）“抵押”給李某某，并將有隋某某等人單方簽名的車輛抵押借款合同、買賣轉(zhuǎn)讓協(xié)議、車輛出售委托書等材料交給李某某。李某某明知相關(guān)車輛系肖某某等人使用虛假證明文件向銀行貸款購買，仍以抵押借款為名接受4輛汽車，并向肖某某支付錢款。后李某某將4輛汽車全部出售。

　　（二）案件結(jié)果

　　2020年12月至2022年8月，北京市順義區(qū)人民檢察院先后以肖某某、付某某等6名被告人涉嫌貸款詐騙罪提起公訴。2021年4月至2022年9月，北京市順義區(qū)人民法院先后作出一審判決，肖某某、付某某等6名被告人犯貸款詐騙罪，分別被判處有期徒刑三年至有期徒刑十一年六個月，并處相應罰金。一審判決后，被告人肖某某、付某某提出上訴。北京市第三中級人民法院裁定駁回上訴，維持原判。上述判決均已生效。

　　2021年11月12日，北京市順義區(qū)人民檢察院以李某某涉嫌洗錢罪提起公訴。2022年2月25日，北京市順義區(qū)人民法院作出判決，被告人李某某犯洗錢罪，被判處有期徒刑三年二個月，并處罰金人民幣三萬元；因本罪屬于李某某在緩刑考驗期內(nèi)所犯新罪，撤銷前罪緩刑后數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑三年六個月，并處罰金人民幣四萬元。一審判決后，被告人李某某提出上訴，北京市第三中級人民法院裁定駁回上訴，維持原判。判決已生效。

　　三、胡某受賄、洗錢案

　　通過控制他人賬戶方式，自行掩飾、隱瞞受賄犯罪所得的來源和性質(zhì)。

　　（一）基本案情

　　胡某，男，某事業(yè)單位大型項目負責人。

　　1.上游犯罪

　　胡某于2011年至2021年間，利用職務便利，為甲公司承攬項目提供幫助，多次收受該公司行政總監(jiān)孫某給予的好處費人民幣71萬余元。2018年至2021年間，利用職務便利，為張某承攬項目提供便利，多次收受張某給予的好處費人民幣33萬元。2019年至2021年間，利用職務便利，為乙公司推廣宣傳提供幫助，多次收取乙公司給予的好處費人民幣166萬元。

2011至2021年間，胡某利用職務便利為上述公司、個人謀取利益，收取好處費共計人民幣270萬余元。

　　2.洗錢罪

　　2021年５月，胡某利用自己實際控制的丙公司賬戶收取賄賂款人民幣11.94萬元后，通過銀行轉(zhuǎn)賬方式將其中5.5萬元轉(zhuǎn)移到胡某實際控制的其岳母代某某名下的銀行賬戶，后用于個人消費使用。

　?。ǘ┌讣Y(jié)果

　　2022年2月25日，北京市朝陽區(qū)人民檢察院以胡某犯受賄罪、洗錢罪提起公訴。2022年3月30日，北京市朝陽區(qū)人民法院作出判決，被告人胡某犯受賄罪被判處有期徒刑三年十個月，罰金人民幣二十萬元；犯洗錢罪被判處有期徒刑六個月，罰金人民幣一萬元，合并執(zhí)行有期徒刑四年，罰金人民幣二十一萬元。胡某認罪認罰未提出上訴，判決已生效。