根據(jù)中國人民銀行北京市分行統(tǒng)一要求，為進(jìn)一步提高全民防詐防賭意識和識詐識賭能力，防范洗錢誘惑和陷阱，中國東方組織開展“金融知識普及月——反洗錢宣傳在行動”系列宣傳。

萬物皆可洗！洗錢怎么洗？

——本文節(jié)選自武威公安公眾號

　　一、什么是洗錢罪

　　《中華人民共和國刑法》第一百九十一條規(guī)定，【洗錢罪】為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：

　?。ㄒ唬┨峁┵Y金賬戶的；

　?。ǘ⒇?cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的；

　?。ㄈ┩ㄟ^轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的；

　?。ㄋ模┛缇侈D(zhuǎn)移資產(chǎn)的；

　?。ㄎ澹┮云渌椒ㄑ陲棥㈦[瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。

　　單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

　　二、什么是反洗錢

　　反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

　　三、為什么要反洗錢

　　洗錢破壞市場微觀競爭環(huán)境，損害市場機(jī)制的有效運(yùn)作和公平競爭，助長和滋生腐敗，敗壞社會風(fēng)氣，損害國家聲譽(yù)。同時，洗錢破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的基礎(chǔ)，使金融機(jī)構(gòu)面臨較大的法律風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。洗錢活動與恐怖活動相結(jié)合，還會危害社會穩(wěn)定、國家安全，并對人民的生命和財(cái)產(chǎn)安全形成巨大威脅。因此，國家、企業(yè)和個人都是洗錢活動的受害者。

　　四、洗錢的常見渠道有哪些

　　1.現(xiàn)金走私；

　　2.將大額現(xiàn)金分散存入銀行；

　　3.向現(xiàn)金流量高的行業(yè)投資；

　　4.購置流動性較強(qiáng)的商品；

　　5.匿名存款或購買不記名有價(jià)金融證券；

　　6.制造顯失公平的進(jìn)出口貿(mào)易；

　　7.注冊皮包公司，虛擬貿(mào)易；

　　8.設(shè)立外資公司；

　　9.利用地下錢莊和民間借貸轉(zhuǎn)移犯罪收入；

　　10.購買保險(xiǎn)；

　　11.實(shí)施復(fù)雜的金融交易；

　　12.在離岸金融中心設(shè)立匿名賬戶；

　　13.利用銀行保密法洗錢。

　　五、公民的反洗錢義務(wù)

　　1.主動配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別；

　　2.發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢線索盡快舉報(bào)；

　　3.及時配合相關(guān)單位提供、更新有關(guān)資料；

　　4.不要出租出借自己的身份證件；

　　5.不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。